Dashboard Dòng Tiền Doanh Nghiệp — Công Cụ Theo Dõi Cashflow Miễn Phí | Lê Gia
Dashboard dòng tiền doanh nghiệp miễn phí: nhập dữ liệu thu chi 12 tháng, tự động tính KPI dòng tiền, biểu đồ xu hướng, cảnh báo rủi ro thanh khoản và đề xuất hành động. Lê Gia cố vấn CFO 20+ năm.
Dashboard Dòng Tiền Doanh Nghiệp (Cashflow Dashboard)
Công cụ giúp CEO, CFO và chủ doanh nghiệp nhập dữ liệu thu – chi theo tháng, tự động tính các KPI dòng tiền, phát hiện tháng có nguy cơ âm quỹ, cảnh báo rủi ro thanh khoản và đề xuất hành động ưu tiên xử lý — trước khi vấn đề trở thành khủng hoảng dòng tiền.
Dữ liệu dòng tiền 12 tháng
Nhập số dư tiền đầu kỳ và số liệu thu – chi thực tế theo từng tháng. Đơn vị: Triệu VNĐ. Có thể tải dữ liệu minh họa để xem trước cách Dashboard hoạt động.
| Tháng | Thu bán hàng | Thu khác | Chi vận hành | Chi lương | Chi khác | Tổng thu | Tổng chi | Dòng tiền ròng | Số dư cuối kỳ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Tổng cộng | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | — |
Dữ liệu chỉ xử lý trên trình duyệt của bạn, không được gửi lên máy chủ hay lưu trữ ở đâu khác. Chức năng Import/Export Excel, Export PDF và đồng bộ dữ liệu tự động (Cloud/API) chưa được tích hợp trong phiên bản này — bạn có thể xuất CSV để lưu tạm.
Vui lòng nhập dữ liệu dòng tiền thực tế hoặc bấm "Tải dữ liệu minh họa", sau đó bấm "Tính toán Dashboard" để xem KPI, biểu đồ và cảnh báo.
Phương pháp tính KPI
Toàn bộ công thức dưới đây là công thức quản trị tham khảo được Lê Gia thiết kế phục vụ mục đích theo dõi và cảnh báo nhanh ở cấp quản trị. Đây không phải chuẩn mực kế toán, thuế hoặc quy định pháp luật chính thức. Doanh nghiệp có yêu cầu về báo cáo tài chính chính thức cần đối chiếu với chuẩn mực kế toán Việt Nam (VAS) hoặc chuẩn mực áp dụng.
1. Dòng tiền thuần trong kỳ (Net Cash Flow)
Tổng thu = Thu bán hàng + Thu khác. Tổng chi = Chi vận hành + Chi lương + Chi khác. Đơn vị: Triệu VNĐ. Kỳ tính: theo tháng, cộng dồn cho cả kỳ báo cáo.
2. Số dư tiền cuối kỳ (Ending Cash Balance)
Với tháng 1, "Số dư cuối tháng (N−1)" là Số dư tiền mặt đầu kỳ do người dùng nhập. Nếu số dư cuối kỳ tại bất kỳ tháng nào < 0, Dashboard xem đây là dấu hiệu rủi ro âm quỹ.
3. Biên dòng tiền thuần (Net Cash Flow Margin)
Chỉ số quản trị tham khảo phản ánh tỷ lệ dòng tiền thực sự giữ lại trên mỗi đồng thu về. Nếu Tổng thu cả kỳ = 0, chỉ số này không xác định và Dashboard hiển thị "Không xác định".
4. Số tháng có dòng tiền ròng âm
Dùng để đánh giá mức độ thường xuyên của tình trạng chi nhiều hơn thu trong kỳ báo cáo.
5. Cash Runway (Số tháng có thể duy trì hoạt động)
Chỉ tính khi dòng tiền ròng trung bình của kỳ là số âm ("đang đốt tiền"). Mức đốt tiền bình quân/tháng = trị tuyệt đối của Dòng tiền ròng trung bình các tháng có dòng tiền âm nhân với tỷ trọng tháng âm trong kỳ (ước tính thận trọng dựa trên xu hướng cả kỳ). Nếu dòng tiền ròng trung bình cả kỳ ≥ 0, Dashboard hiển thị "Không áp dụng — dòng tiền đang dương", không tạo ra một con số Runway giả.
6. Biến động dòng tiền (Cash Flow Volatility)
Chỉ số quản trị tham khảo cho biết mức độ ổn định của dòng tiền qua các tháng. Hệ số càng cao, dòng tiền càng biến động và khó dự báo. Nếu Trung bình dòng tiền ròng = 0, chỉ số hiển thị "Không xác định".
7. Tăng trưởng dòng tiền ròng so với tháng trước (MoM)
Nếu Dòng tiền ròng tháng trước đó = 0, chỉ số hiển thị "Không xác định" thay vì một giá trị gây hiểu nhầm.
Ngưỡng cảnh báo (tham khảo)
Critical: Số dư cuối kỳ < 0 tại bất kỳ tháng nào, hoặc Cash Runway < 3 tháng.
High: Có từ 3 tháng liên tiếp trở lên với dòng tiền ròng âm, hoặc Cash Runway từ 3–6 tháng.
Medium: Biên dòng tiền cả kỳ âm, hoặc Hệ số biến động > 50%.
Normal: Không phát hiện dấu hiệu nêu trên trong dữ liệu đã nhập.
Đây là ngưỡng quản trị do Lê Gia đề xuất dựa trên kinh nghiệm cố vấn thực tiễn, không phải chuẩn mực kế toán, thuế hoặc quy định pháp luật chính thức. Doanh nghiệp nên đối chiếu với đặc thù ngành nghề và cấu trúc tài chính riêng trước khi ra quyết định.
Lê Gia là Chuyên gia Cố vấn, tư vấn chiến lược, xây dựng hệ thống quản trị, thiết kế KPI, Dashboard và đồng hành triển khai cùng mạng lưới chuyên môn phù hợp (CFO thuê ngoài, Kế toán quản trị, Kiểm soát nội bộ). Dashboard này là công cụ hỗ trợ quan sát dòng tiền ở cấp quản trị, không thay thế hệ thống kế toán hoặc báo cáo tài chính chính thức của doanh nghiệp.
Bạn có thể cần thêm
Các công cụ, giải pháp và dịch vụ hỗ trợ doanh nghiệp quản trị dòng tiền và tài chính hiệu quả hơn.
Máy tính dòng tiền
Công cụ tính nhanh và dự báo dòng tiền ngắn hạn cho doanh nghiệp.
Sử dụng công cụ →Dashboard Tài chính
Tổng quan sức khỏe tài chính doanh nghiệp: doanh thu, chi phí, lợi nhuận, dòng tiền.
Xem Dashboard →Dashboard CFO
Bộ chỉ số điều hành tài chính dành riêng cho CFO và Giám đốc Tài chính.
Xem Dashboard →Dịch vụ Quản trị dòng tiền
Dự báo dòng tiền, kiểm soát thu chi, quản trị công nợ và ngân sách cùng chuyên gia Lê Gia.
Tìm hiểu dịch vụ →CFO thuê ngoài
CFO bán thời gian hoặc thường trực, đồng hành xây dựng và vận hành hệ thống tài chính.
Tìm hiểu dịch vụ →Giải pháp Khủng hoảng tài chính
Xử lý tình trạng thiếu hụt dòng tiền và khủng hoảng tài chính doanh nghiệp.
Xem giải pháp →FAQ về Dashboard Dòng Tiền
Dashboard giúp CEO, CFO và chủ doanh nghiệp theo dõi dòng tiền vào - ra theo từng tháng, tự động tính các chỉ số dòng tiền quan trọng, phát hiện tháng có nguy cơ âm quỹ và đề xuất hành động ưu tiên xử lý.
CEO, CFO, Kế toán trưởng, HĐQT và chủ doanh nghiệp Startup/SME muốn có cái nhìn tổng quan và cảnh báo sớm về tình trạng dòng tiền của doanh nghiệp.
Toàn bộ công thức được công bố công khai tại mục "Phương pháp tính". Đây là công thức quản trị tham khảo. Doanh nghiệp có đặc thù riêng nên trao đổi với chuyên gia Lê Gia để tùy chỉnh hệ thống KPI phù hợp.
Không. Dữ liệu mẫu chỉ nhằm minh họa cách Dashboard hiển thị và tính toán, được đánh dấu rõ bằng nhãn "Dữ liệu minh họa". Doanh nghiệp cần nhập dữ liệu thực tế để có kết quả đúng với tình hình của mình.
Không. Đây là ngưỡng quản trị tham khảo do Lê Gia đề xuất dựa trên kinh nghiệm thực tiễn, không phải chuẩn mực kế toán, thuế hoặc quy định pháp luật chính thức.
Không. Đây là công cụ hỗ trợ quan sát và cảnh báo nhanh ở cấp quản trị, không thay thế hệ thống kế toán, ERP hoặc báo cáo tài chính chính thức.
Không. Dashboard tính toán hoàn toàn trên trình duyệt của bạn. Khi tải lại trang, dữ liệu sẽ mất, trừ khi bạn xuất file CSV để lưu lại.
Phiên bản hiện tại xử lý một bộ dữ liệu duy nhất theo kỳ báo cáo. Với doanh nghiệp có nhiều chi nhánh hoặc công ty con, nên trao đổi với Lê Gia để xây dựng Dashboard hợp nhất theo cấu trúc tập đoàn.
Cần chuyên gia đồng hành xử lý bài toán dòng tiền?
Lê Gia hỗ trợ doanh nghiệp xây dựng hệ thống quản trị dòng tiền, dự báo, kiểm soát thu chi và đồng hành cùng đội ngũ CFO thuê ngoài.